En 2014, M. M. était gravement malade. À l’époque, la plupart de ses actifs étaient détenus dans un important compte FERR, et ses trois fils avaient été désignés comme bénéficiaires. Son testament prévoyait que chacun de ses trois fils adultes recevrait une part égale de sa succession, mais cela ne correspondait plus à sa volonté, parce qu’il estimait que deux d’entre eux n’étaient pas capables de gérer de façon responsable un héritage important.
Toronto, le 18 juillet 2019 – Selon un nouveau rapport publié par l’Ombudsman des services bancaires et d’investissement (OSBI), les Canadiens âgés font face à des défis différents de ceux des Canadiens plus jeunes en ce qui a trait à leur utilisation des services financiers. Ils sont également plus susceptibles de porter plainte au sujet de ces services. Bien que les aînés représentent moins du tiers de la population canadienne, ils correspondent à 38 % de l’ensemble des plaintes reçues par l’OSBI au cours d’une période de deux ans.
M. D. était une personne âgée en phase terminale. Il avait nommé sa fille, Mme M., comme mandataire spéciale dans une procuration. Au début de 2018, elle a communiqué avec la firme de courtage en valeurs mobilières de son père pour l’informer que ce dernier lui avait demandé de vendre ses fonds communs de placement.
M. F. est titulaire d’une carte de crédit, et de plusieurs autres produits, auprès de la banque depuis plus de 25 ans. Au début de 2018, il constate qu’il n’a pas reçu son relevé de carte de crédit par la poste. Il appelle la banque pour s’informer sur le relevé manquant.
Le conseil de l’Ombudsman des services bancaires et d’investissement (OSBI) a annoncé la nomination du nouveau président du Conseil consultatif des consommateurs et des investisseurs (CCCI).
Lisez le bulletin de l'OSBI pour l'initiative sur la santé mentale, les nouvelles statistiques et une étude de cas.
En 2012, M. P a ouvert un compte géré auprès de sa firme de courtage en valeurs mobilières. Il a accepté de payer des frais mensuels. Son conseiller, M. A, a réalisé diverses stratégies d’options sur son compte en son nom. La négociation d’options est une stratégie d’investissement sophistiquée et à haut risque.
L’Ombudsman des services bancaires et d’investissement (OSBI) est heureux d’annoncer que son conseil d’administration a approuvé des modifications visant à mettre à jour et moderniser les règles générales de l’organisation à la suite d’un vaste processus de consultation publique.
L’Ombudsman des services bancaires et d’investissement (OSBI) a fait l’objet d’une consultation publique en 2018 sur la modernisation de son mandat afin de le rendre plus facile à utiliser et de le mettre à jour.
12 décembre 2018
Envoyé par courriel
Mme Lucie Tedesco
Agence de la consommation en matière financière du Canada (ACFC)
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