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Les conseillers financiers sont chargés de fournir des conseils d’investissements judicieux qui correspondent aux besoins et aux objectifs financiers de leurs clients. Ils déterminent ce qui est le mieux pour un client en le rencontrant pour discuter de la « vue d’ensemble » : un regard actuel sur leur situation financière, leur tolérance au risque et leur stratégie d’investissement. En échange de frais, les conseillers recommandent des investissements à leurs clients, effectuent des opérations pour eux et surveillent le rendement de leur compte.
Les consommateurs ne tiennent pas compte des modalités de remboursement anticipé dans leur contrat de prêt hypothécaire et encourent des milliers de dollars en pénalités imprévues
Quelques semaines avant la date d’échéance, il rencontre une spécialiste des prêts hypothécaires à la Banque B et décide de transférer son hypothèque à la Banque B lorsqu’elle arrivera à échéance.
Chacun de nous est une victime potentielle de fraude et doit prendre des mesures pour se protéger et protéger ses proches. Des fraudeurs ciblent tous les jours les consommateurs avec des escroqueries élaborées qui exploitent des technologies courantes comme les messages textes et les courriels.
Les banques ne limiteront pas l’accès d’une personne à son propre argent et à son crédit tant qu’elle ne disposera pas des documents juridiques nécessaires pour transférer le contrôle à quelqu’un d’autre. Il est important pour tout le monde, mais surtout pour les personnes âgées, de prévoir comment leurs finances seront prises en charge si elles ont besoin d’aide.
L'OSBI s'engage à mener des enquêtes impartiales et à recommander des solutions équitables pour les firmes et les consommateurs. Lorsque les consommateurs transmettent leurs plaintes à l'OSBI, les firmes sont obligées de collaborer de bonne foi au processus.
Le consommateur qui ouvre un compte d’investissement en ligne (également appelé compte de courtage à commission réduite ou compte pour « exécution d’ordres seulement ») est tenu d’examiner toutes les modalités de la convention de compte, d’effectuer ses propres transactions et de surveiller l’activité de son compte.
En décembre 2010, Mme R avait 60 ans, elle était à la retraite depuis 2008 et avait divorcé plusieurs années auparavant. Entre 2008 et 2010, son revenu annuel atteignait en moyenne 17 500 $. Elle était propriétaire de sa maison, estimée à 352 000 $, et les économies qu’elles pouvaient placer s’élevaient à 100 000 $. Son objectif de placement était de générer un revenu de son portefeuille de placement afin de compléter son revenu.
En septembre 2004, M. D est retourné à l’école avec l’intention de terminer ses études d’ici avril 2005. Comme de nombreux étudiants de niveau postsecondaire, M. D avait besoin d’aide pour payer ses études et, en 2004, il a contracté des prêts étudiants fédéraux et provinciaux dans le cadre du Régime d’aide financière aux étudiantes et étudiants de l’Ontario (RAFEO).
Au début de 2017, M. W est revenu de ses vacances annuelles. Il était toujours diligent dans la vérification de l’activité de son compte. Lorsqu’il a consulté en ligne les dépenses liées à ses vacances, il a remarqué trois transactions d’environ 4 000 $ qui concernaient des chèques qu’il n’avait pas émis.
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